FATF год спустя: новые рекомендации по регулированию стейблкоинов и поставщиков услуг виртуальных активов

Основные идеи:

• FATF выпустили обновленные требования по регулированию поставщиков криптовалютных услуг.
• Новые правила также дополнены регулированием стейблкоинов.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выпустила новый доклад для стран-членов G20 и других стран, в котором изложены рекомендации по созданию более надежной нормативно-правовой сети для управления криптовалютами и поставщиками услуг виртуальных активов (VASP). К последним относят криптобиржи, криптокошельки, кастодианы, а также любой бизнес, который совершает сделки с виртуальными активами.

Справка: FATF — это независимый международный орган, рекомендации, которого непосредственно влияют на законы финансового регулирования большинства стран мира. Его последние требования касательно криптовалют были выпущены в июне 2019 в так называемом Стандарте FATF. Однако в октябре 2019 года G20 попросила FATF дополнительно рассмотреть вопросы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, связанные с применением стейблкоинов. 7 июля 2020 г. были выпущены отчеты и рекомендации FATF по криптовалютам в общем и по стейблкоинам в часности.

В общем заявлении руководящий совет призывает страны соблюдать требования AML/CFT для виртуальных активов и VASP, как это делают другие финансовые организации, и способствовать реализации планов прописанных в «дорожной карте» (travel rule).

В целом в FATF подытожили:35 из 54 подотчетных юрисдикций сообщили, что в настоящее время они внедрили новые требования FATF, причем 32 из них регулируют VASP, а три запрещают их работу. Другие 19 юрисдикций еще не внедрили стандарты в свое национальное законодательство.

Кроме того, органам финансового надзора настоятельно рекомендуется создать учреждения, которые «лицензируют или регистрируют VASP и отвечают на запросы международного сотрудничества в отношении VASP». В свою очередь, FATF будет работать над созданием международной структуры для органов власти по координации и обмену информацией о поставщиках услуг виртуальных активов. Она будет отвечать за глобальную сеть регуляторов криптоиндустрии и помогать им развиваться с одинаковой скоростью.

В отчете также уделяется внимание «так называемым стейблкоинам», отдельно называя 5 основных стейблкоинов на рынке криптовалют Tether, USD Coin, Paxos, TrueCoin, Dai и 2 запланированных Libra и Gram. FATF рекомендует установить правила KYC/AML для отслеживания транзакций этих стейблкоинов по всему миру.

В этом новом отчете о стейблкоинах FATF пересмотрела свой Стандарт от 2019 г, чтобы напрямую применять его к виртуальным активам и VASP, которые поставляют стейблкоины. Стейблкоины теперь будут классифицироваться как традиционный финансовый актив (обеспеченый) или виртуальный актив в зависимости от его типа (см. нашу статью по классификации стейблкоинов).

FATF также настойчиво рекомендует всемирным финансовым регуляторам внедрять данный Стандарт «в приоритетном порядке», призывая страны-члены G20 первыми показывать пример. Со своей стороны FATF будет и впредь предоставлять рекомендации по регулированию VASP и виртуальных активов (в том числе стейблкоинов) и повышать международные стандарты для финансовых регуляторов в сфере обмена информацией и укрепления потенциала регулирования.

Рекомендации FATF по регулированию сферы криптовалют все еще находятся в стадии разработки. В следующий раз они будут обсуждаться дополнительно на предстоящей в октябре 2020 года встрече регуляторов министров финансов от G20. FATF рассмотрит реализацию и влияние пересмотренных Стандартов к июню 2021 года и необходимость дальнейших обновлений.

По материалам www.fatf-gafi.org/publications/virtualassets/documents/report-g20-so-called-stablecoins-june-2020. html