Итоги преступлений с криптовалютами в 2020: скам, даркнет и вымогательство

Хотя вся планета радуется окончанию непростого 2020 года, криптовалютная сфера может похвалиться хорошими новостями.

Под конец прошлого года цена на биткоин побила все свои прежние рекорды, невзирая на последствия пандемии Covid-19. Уже давно предсказывали, что интерес и спрос со стороны институциональных инвесторов может поднять этот актив на ценовой пьедестал. Так оно и произошло.

Заинтересованность в крипте, однако, проявляют также и злоумышленники. Это объясняется ее анонимной природой и той легкостью, с которой пользователи могут отправлять средства по всему миру. Спешим порадовать — по результатам анализа компании Chainalysis в 2020 году уровень преступности в криптовалютной сфере снизился.

Так, в прошлом году доля криптовалют, связанных с криминалом, составила $10 млрд переводов (или 0,34% от всего объема криптовалютных транзакций). Для сравнения эти цифры в 2019 году были более, чем в 2 раза выше: $21,4 млрд (или 2,1%). Одной из причин снижения доли преступной деятельности аналитики называют рост экономической активности криптовалют почти втрое в период с 2019 по 2020 годы.

Правда, Chainalysis напоминает, что на момент написания отчета за 2019 год процент криптовалютного криминала равнялся 1,1%. Он вырос на единицу за счет того, что позже в 2020 году было выявлено дополнительное количество адресов, связанных с криминалом. Большую их часть составило мошенничество и особенно — известный случай PlusToken. Chainalysis отмечает, что со временем предоставит более точную цифру зарегистрированных за 2020 год преступлений, и наверняка их доля окажется больше, чем 0,34%.

Хорошая новость состоит в том, что преступность в сфере криптовалюты все равно остается незначительной частью общей криптоэкономики.

Рассмотрим, каких видов правонарушений было больше в 2020.

Здесь видим, что за последние четыре года наибольшие суммы крипты преступники получали за счет скама и рынка даркнета. В отличии от графика выше здесь анализируется только полученная криптовалюта (доходы от криминальной активности) и не учитывается отправленная крипта (отмывание денег).

Следующий график отображает полученные суммы в криптовалюте различными видами преступных структур за каждый месяц 2020 года.

Скам составляет добрую половину всех преступлений — это 54 % от всей незаконной активности или около $2,6 млрд в фиатном эквиваленте. Похожая ситуация наблюдалась и в 2019 году, но тогда сработала огромная мошенническая Ponzi-схема PlusToken, которой удалось выманить более $2 млрд у миллионов доверчивых пользователей. Поэтому в 2020 процентное соотношение и общая сумма скама существенно сократились по сравнению с предыдущим годом.

Второй по величине категорией преступности стал даркмаркет. И вот здесь общая сумма транзакций возросла с $1,3 млрд в 2019 году до $1,7 млрд в 2020 году.

Рассмотрим ситуацию прироста различных видов преступлений, связанных с криптой, в процентном соотношении. В 2020 году существенно выросло число случаев, когда действовали программы-вымогатели. Да, их доля в общей массе средств, поступивших на криминальные адреса, составляет только 7 % (или почти $350 млн). Но прирост такого рода преступлений по сравнению с 2019 годом — 311 %. Ни одна другая категория правонарушений не выросла так резко. Это может объясняться тем, что в 2020 из-за пандемии Covid-19 многие начали работать из дому, где ПО бывает более уязвимым, чем в офисах.

Приведенные выше цифры нужно рассматривать как минимальные показатели, которые будут расти. Общую сумму платежей программам-вымогателям удастся оценить позже, по мере обнаружения большего количества криминальных адресов. Вдобавок к этому эксперты советуют также добавить сюда и убытки, которые понесли компании из-за нарушенной работоспособности в результате атак таких программ. Пока приблизительная сумма этих потерь за 2020 год составляет около $20 млрд. От программ-вымогателей страдали и местные правительственные органы, и даже больницы.
Полный отчет по преступлениям, совершенным в криптовалютной сфере в 2020 году, Chainalysis обещает выпустить в феврале. Мы же пока проанализировали его часть, опубликованную на сайте компании.