Как доказать происхождение средств: 7 шагов (если ваш аккаунт на криптовалютной бирже заблокировали)

AMLBot Team

• 9 min read

Представляем вашему вниманию инструкцию по разблокировке (разморозке) своих средств на бирже Bitfinex. Причины блокировок, как этого избежать и общие способы решения смотрите на видео «Криптовалютные споры: от медиации к взысканию».
Заварите себе чашечку чая и сядьте поудобнее — будет лонгрид.

В начале краткое резюме статьи от Александра Синицы, юриста блокчейн-практики компании Juscutum:

«Доказательство происхождения своих средств условно можно разделить на две части:
1) «Фиатная часть», в которой вашей задачей будет показать изначальное происхождения своих доходов в фиате и доказать их законность и чистоту. Для этого можно использовать выписки по заработной плате, договоры займа, налоговые декларации или, как изложено ниже, историю про золотые слитки.
2) «Крипто-часть», в которой вы должны объяснить историю происхождения своих цифровых активов и связать ее с фиатной частью. Иными словами, необходимо продемонстрировать бирже четкий и понятный путь преобразования реальной валюты в цифровую, а также процесс попадания такой цифровой валюты на ваш биржевой аккаунт. В этом вам могут помочь скрины и выписки по операциям с бирж или обменников, где вы покупали крипту, или договоры купли-продажи криптовалюты в OTC сделках.
Ситуации могут быть разными, но нужно всегда помнить, что успешная разблокировка активов наиболее вероятна в том случае, если вы можете объяснить и документально подтвердить обе эти части.»

Правила общения с администрацией биржи:

  • Переписка и общение происходит на английском языке. Тут вам может пригодится Google-переводчик. Однако, возможно, придется обратиться и к специалистам для перевода своих писем (и документов, см. далее).
  • Хорошим тоном считается обращение (в т. ч. приветствие и прощание) к команде биржи с уважением, тактично, без навязчивости. То есть, напоминать им о решении своей проблемы следует с определенной периодичностью — например, один раз в месяц или один раз в две недели. Периодичность обращения зависит напрямую от того, насколько быстро работает то подразделение биржи, которое направило вам «вопрос». В любом случае не стоит каждый день «закидывать» их письмами с требованиями. Наберитесь терпения. Естественно, речь идет о случае, когда вы выполнили все требования администрации, отправили нужную им информацию, а решения по вашему вопросу нет.

7 шагов построения линии доказательств о происхождении средств:

1. Подготовка

Возобновление и возвращение нормальной деятельности на вашем заблокированном аккаунте биржи скорее всего займет чуть больше времени, чем вы себе можете предположить. Идеальный вариант — когда вы собрали и отправили необходимую информацию и документы и вскоре получили ответ с положительным решением. Можно спокойно работать дальше. Если же решение пришло с каким-нибудь дополнительным вопросом, необходимо будет на него ответить, избегая критики и нервов. Если вы получили отказ, то у вас уже есть большая часть документов, фотофактов и другой нужной информации, с которой можно обращаться в вышестоящие инстанции, контролирующие биржу органы и суды. Не стоит расстраиваться в этом случае, нужно продолжать бороться.

2. Верификация

Предполагается, что первичную верификацию на бирже вы уже прошли. То есть, вы предоставили первичные документы: загранпаспорт, документ о месте жительства (или регистрации), выписку со счета в банке (банковские реквизиты с вашими ФИО), несколько платежных поручений (по квартплате) по указанному вами адресу проживания (регистрации) с вашей фамилией и инициалами. Список возможных документов может быть продолжен. Если вы еще не верифицировались, эту процедуру стоит пройти.

3. Архив деятельности

Ведя «финансовую» деятельность на просторах интернета, настоятельно рекомендуется время от времени проводить срез всех своих финансовых активов. Это можно делать например с помощью кнопки «PrintScreen» и сохранять фото в архиве, желательно подписывая каждое из них (дата-время-биржа; дата-время-биржа-транзакция и т. д.). Напомним, что в любом оригинальном файле фотографии есть дата и время его создания. Главное, чтобы дата и время на компьютере во время создания файла были точными. Тогда файлы можно будет переименовать позже для удобства работы с ними. Если вы не сохраняли срезы своих финансовых активов и у вас вообще отсутствует какие-либо фотофакты, либо иные документы о хранящихся, приобретенных или проданных активах или в крайнем случае файлы-выписки ваших «трейдерских действий» на той или иной бирже в формате Excel, то качество линии доказательств очень снижается, что в свою очередь влечет уменьшение вероятности успеха. И хотя хранение своих же «следов» покажется поначалу странным, такая привычка может пригодиться в будущем, если вдруг придется восстанавливать правду и подтверждать свое честное лицо. Следует помнить, что такого рода информацию лучше хранить отдельно в закодированном виде только для своего приватного пользования.

4. Главный шаг

Линия доказательства происхождения активов, принадлежащих вам и закрепленных за вашим аккаунтом на бирже, состоит из нескольких блоков, которые должны быть объединены в одно письменное обращение-пояснение.

4.1 Первоначальные имеющиеся доказательства: нужная информация и фотофакты:

4.1.1 По аккаунту на бирже: дата и время создания аккаунта, электронная почта, привязанная к аккаунту, возможные изменения (смена электронки, номера телефона и т. д.), какие-либо обращения на биржу (Tickets).

4.1.2 Первая транзакция, перевод на биржу (дата и время, актив (криптовалюта), количество, хэш транзакции в блокчейне). Если актив на бирже был зачислен на счет вашего аккаунта в результате покупки посредством дебетовой карты (Visa/Mastercard) какого-либо банка – это «хороший плюс» в коробочку успеха. Необходимо обратиться в этот банк с письменным заявлением о предоставлении выписки по данной транзакции с указанием всех реквизитов двух сторон сделки и с мокрой печатью.

4.1.3 Первая сделка на бирже: дата и время, актив-пара (например, btc/usdt), объем сделки, направление сделки и результат. Если вы «поставили» актив на Lending, то необходимы: дата и время, актив, процент, период, результат сделки.

4.1.4 Информация по текущим счетам на момент блокировки аккаунта: активы, количество по каждому активу, даты последних торгов по этим активам, пары, направления сделок. Вы должны точно знать, сколько и чего находится у вас на этой бирже.

4.2 В случае, если у вас есть открытые маржинальные позиции, рекомендуют, не дожидаясь сбора всех документов и необходимой информации, отправить просьбу закрыть текущие маржинальные позиции с обязательным уведомлением вас о дате, времени, количестве задействованного в закрытии актива, результате закрытия сделки и конечном остатке по счетам. Здесь важно действовать на опережение, чтобы инициатива закрытия ваших позиций исходила именно от вас. Письмо-просьбу и письмо с отчетом о проведенной работе следует сохранить, поскольку они пригодятся потом в суде, если перепиской не удастся разблокировать аккаунт. Важна также информация из уведомления о закрытии позиций. На все ли вопросы они ответят? В полном ли объеме они предоставят информацию, запрашиваемую вами?

4.3 Все документы, которые вы будете использовать в доказательной базе, необходимо переводить и заверять у специальных нотариусов. Лучше сразу оговорить, чтобы вам предоставляли не только оригинал заверенного (и прошитого, если страница не одна) документа с мокрой печатью, но и скан этого документа в PDF. В виду того, что для создания доказательной базы потребуется множество документов, которые будут собраны вами в разное время, очень важно соответствие даты перевода и заверения документа с датой создания файла PDF. На бирже будут сравнивать информацию на фото/PDF и дату создания этого файла.

5. Составляем «скелет-легенду» происхождения средств. Для примера возьмем вымышленную историю. В 200* году клиент биржи с женой покупали золото в слитках в определенном банке на средства, аккумулированные после продажи квартиры. Естественно, что словосочетание «с женой покупали золото в слитках в определенном банке» должно быть оформленно: «с женой» — загранпаспорт жены, свидетельство о браке (переведенные на английский язык, заверенные нотариусом, плюс файлы сканкопий в PDF, как и всех последующих документов); «покупали золото в слитках в определенном банке» — чеки, в которых указаны номинал, цена, стоимость и банк. Плюсом будет, если банк существует длительное время. Еще лучше, если это будет (центральный) государственный банк и такой, который на «тот далекий день» торговал нужным вам активом (это могут быть и акции и облигации и прочие активы). Необходимо удостовериться, что на «нужную» дату «нужный» банк занимался «нужной» вам деятельностью. Зачем? Как правило, банки регулируются нормативной базой, которая приписывает сберегать финансовые книги учета по категориям определенные периоды в 1 год, 3 года, 5 лет и т. д. Могут быть и бессрочные документы. В случае, если после обращения в банк выяснится, что подтверждающие документы уже уничтожены, банк даст письменный ответ, что не подтверждает и не опровергает покупку золота, так как не имеет возможности уточнить эту информацию, которая была уничтожена в срок согласно действующего законодательства. Такой документ также «подшивают к делу». Даты документов от продажи квартиры и указанные даты покупки активов (а их может быть больше) не обязательно должны совпадать, но чем точнее, тем лучше. В последствии золото лежит очень долго и в 201* году продается. В этом ключе «нужно подредактировать» событие продажи актива или активов под любые реальные большие зачисления на банковскую карту. Главное, чтобы эти поступившие деньги были связаны с фамилией клиента и могли «наплодить» дополнительных документов для оперирования необходимыми суммами. Если к покупке золота были привлечены родственники (как в данном случае жена клиента), не лишним будет получить от них письменное заявление-заверение, что они не против вложения капитала (полученного после продажи актива) в криптовалюту.

6. Связь с биржей

Приблизительный пример письма команде Bitfinex на вопрос о происхождении средств:

Здравствуйте, уважаемая команда Bitfinex!

Я написал это письмо сам и перевел с помощью квалифицированного специалиста (переводчик).

23 марта 2018 года я заполнил все формы и отправил вам все документы для проверки.

05 мая 2018 года я отправил вам электронное письмо с просьбой помочь ускорить процесс проверки моей учетной записи.

В ответ я получил письмо на свой электронный адрес (email@email.com) с просьбой от вашей команды рассказать вам больше о происхождении средств на моем счете.

На выполнение вашего запроса у меня ушло некоторое время, поэтому я прошу прощения за задержку в предоставлении интересующей вас информации.

Итак, 3 ноября 2004 года я женился на ФИО, 1968 года рождения (документ № 1 *).

7 июня 2006 года мы с женой купили два золотых слитка весом 250 грамм каждый в главном офисе Государственного супербанка РФ. Изначально мы хранили золотые слитки дома. Это была наша семейная инвестиция в будущее наших двоих детей: дочь, родившаяся в 2007 году, и сын, родившийся в 2009 году. К сожалению, подтверждающие документы остались только для золотого слитка моей жены (Документ № 2 *) согласно квитанции (Документ № 3 *). Я передал квитанцию ​​о покупке и сертификат на мой золотой слиток покупателю, когда продал его в 2010 году, чтобы оплатить лечение моей жены, которая была очень больна и позже умерла 16 августа 2011 года (Документ № 4 *).

Все это время я выступал в роли инвестора и не спешил продавать золото, а только следовал его курсу.

23 мая 2015 года (12:25, +3 UTC) я узнал о биткойнах и заинтересовался ними. Я был в восторге от потенциала, который создавала сеть биткойнов. Я изучал эту инновационную технологию (блокчейн), а также другие криптовалюты в течение некоторого времени.

02 августа 2015 года в 10:21 (UTC) я впервые зарегистрировался под ником Nickname (email@email.com) на бирже btc-e.com. И так как у меня были небольшие сбережения, некоторые из которых я перевел на биржу, я купил немного биткойнов. Тогда обменный курс составлял примерно 270 долларов. К сожалению, тогда я записывал только основные моменты в своем блокноте, да и то нерегулярно. Поэтому я не могу предоставить фотодоказательства. На данный момент я могу перейти на биржу wex.nz (бывший btc-e.com) под ником Nickname, но ни одна история транзакций не сохранилась.

В феврале того же года я начал учиться трейдингу на бирже, чтобы быть не просто инвестором. Я заинтересовался арбитражными операциями между биржами. И решил купить больше BTC.

Для этого 19 февраля 2016 года я зарегистрировался сразу на 2 биржах: B-trade.com (под ником Nickname, 08:59:15 UTC) и Livecoin.net (под ником Nickname, 20:37 UTC). Я отправил денежные средства (рубли) на B-trade.com, купил BTC [название файла], а затем перевел на Livecoin.net, где пытался торговать криптовалютами [название файла].

До этого я торговал исключительно на русскоязычных биржах. Торговля без языковых ограничений была удобной. Но меня не удовлетворяла схема ценовых графиков на этих биржах. Поэтому я решил перейти к более продвинутому обмену в то время.

Poloniex.com был англоязычной биржей, зато графики цен были лучше, поэтому там можно было использовать индикаторы.

15 февраля 2016 года (12:51 UTC) я зарегистрировался на Poloniex.com под ником Nickname. На данный момент я уже проверенный пользователь на Poloniex [название файла].

07 марта 2016 года (06:41:27 UTC) я впервые перевел биткойн на учетную запись Poloniex [название файла].

В дальнейшем я торговал в основном только на Poloniex. На этом обмене я уже сохранял (отсканировал) остатки на своем счете. Один из первых сохраненных депозитов [название файла].

В апреле 2016 года, чтобы увеличить депозит, я решил частично продать золото, купить необходимые вещи для моей семьи и перевести оставшиеся средства на Poloniex.

Зная, что рано или поздно возникнет проблема с проверкой моего счета и происхождением средств, я обратился в Государственный супербанк РФ с просьбой предоставить мне подтверждающий документ на приобретение двух золотых слитков весом 250 грамм каждого из них моей женой и мной 7 июня 2006 года. Однако банк ответил мне, что документы были уничтожены по истечении срока службы в соответствии с действующим законодательством РФ (Документ № 05 *).

12 мая 2016 года я продал еще один слиток золота (Документ № 06 *). И большая часть дохода была переведена на банковский счет в КвадроБанк (документ № 07 *).

Также в это время, как и все другие инвесторы и трейдеры, я был увлечен событиями, происходящими вокруг The DAO. Я также был инвестором в эту организацию. Жетоны DAO были сохранены на моем myetherwallet.com и в учетной записи Poloniex [список файлов].

Далее я продолжал торговать, в том числе с помощью маржинальной торговли.

Чтобы не обременять вас всеми фотофайлами на каждый день торговли, я предоставлю только фотофайлы с последних сканированных дат и необходимые уточняющие фотофайлы: [список файлов].

28 сентября 2017 года я зарегистрировался и начал переводить BTC на Bitfinex.com. Первая транзакция была зачислена 29 сентября 2017 года в 12:31:17. Все другие мои транзакции вам известны

Также я отправил средства от Poloniex на blockchain.info: [список файлов].

* нотариально заверенные переводы документов содержатся в файле [название файла].

Если у вас есть какие-либо вопросы, я постараюсь ответить на них в кратчайшие сроки. Я надеюсь, что предоставленная мной информация будет объективно рассмотрена и послужит катализатором для принятия решения о проверке моего аккаунта на Bitfinex.com.

Заранее благодарю за внимание.

С уважением, Иван Иванов

7. Вложения сканов

К своему письму прикрепите сканкопии и фото, названия которых должны быть заранее выверены, понятны и обязательно обозначены в документе. Учтите, качество документов должно быть достаточным для их прочтения, но у почтовых сервисов есть ограничения на общий размер файлов для отправки письма.

Желаем удачи!

Автор: Roman Ch.

PS: рекомендуем к просмотру вебинар «Криптовалютные споры: от медиации к взысканию». В нем показано как избежать блокировок на бирже и дополнительные способы их решения. Напомним, связь с нелегальной деятельностью — одна из основных причин заморозок аккаунтов (см. объявленние на Binance)