Как не потерять криптолицензию в Эстонии. Рекомендация 1

В последнее время велись дискуссии касательно нового закона Эстонии о криптовалюте, аннулирования 500 криптолицензий в Эстонии, и компаний, которые выходят из-под юрисдикции государственного регулирования Эстонии.
Цель этой статьи — дать совет, который может помочь не потерять лицензию тем, кто рассматривает возможность создания криптобизнеса в Эстонии, и тем, кто в настоящее время работает в Эстонии.

Эта тема будет раскрыта в нескольких статьях. Начнем с первой.

Часть 1. Рекомендация 1.

Наведите справки, прежде чем вступать в контакт с юридическим партнером в Эстонии

Да, это может звучать странно, но я считаю, что одной из причин потери компаниями своих криптолицензий являются некоторые консалтинговые компании. Я не буду называть конкретные фирмы, но мне известно, что определенные консалтинговые компании проводят очень агрессивный маркетинг и рассылают спам с единой целью — продать «готовую компанию» с лицензиями, а в некоторых случаях — с банковским счетом.

В чем их вина? Во-первых, они рассылают спам и пытаются продать свои услуги всем, кто работает в криптовалютном бизнесе, что мне кажется неуместным. Эстонские лицензии предназначены для очень специфических услуг и могут быть неприменимы ко всем, кто работает в криптоиндустрии. Я лично знаком с людьми, которые купили «готовую компанию» в одной из таких консалтинговых компаний. Разобравшись в их бизнес-модели, я пришел к выводу, что они на самом деле не нужны.

Во-вторых, банковский счет, который был открыт для компании до ее продажи, скорее всего, будет приостановлен или заблокирован для нормальной работы, когда покупатель начнет менять акционеров и директоров. В Эстонии банки очень консервативны и обычно не работают с криптобизнесом и нерезидентами, особенно когда компания не может доказать прямую связь с эстонской юрисдикцией. Просто наличие эстонской компании недостаточно.

Вывод:

Мой совет — «самостоятельно наводить справки» при выборе юридического партнера в Эстонии. Старайтесь избегать консалтинговых компаний, которые спамят вас или используют агрессивный маркетинг. Обычно у них нет времени, чтобы по-настоящему погрузиться в вашу бизнес-модель и понять, что вам действительно нужно. Их цель — продать вам лицензии и другие услуги.

Существуют также консалтинговые компании, работающие или расположенные за пределами Эстонии, например, в России, Израиле и т. д. Такие компании не очень хорошо знакомы с местной практикой. Сотрудничая с ними, вы рискуете получить неточную информацию. Кроме того, в случаях, когда они будут привлекать эстонскую юридическую фирму для оказания помощи, их услуги будут стоить намного дороже, так как консалтинговые компании добавят свой гонорар к гонорарам эстонской юридической фирмы.

Автор: Николай Демчук, финтехюрист в Эстонии,

Николай работает финтехюристом с клиентами блокчейна в Эстонии с 2016 года. Содействует компаниям в получении лицензий для криптовалютной деятельности с соблюдением законодательства.